Các ngân hàng đầu tư thường được các công ty đang phát triển tiếp cận với mục đích duy nhất là cấp vốn. Cũng có thể nói rằng các ngân hàng đầu tư gợi ý các công ty về các câu hỏi liên quan đến cấp vốn.
Trong mô hình cổ phần tư nhân, bạn đang đào sâu vào mô hình kinh doanh. Những người làm việc trong lĩnh vực cổ phần tư nhân có xu hướng hướng tới một lĩnh vực.
Rất nhiều người chuyển từ ngân hàng đầu tư sang cổ phần tư nhân, rất nhiều phần của hai thế giới này giống nhau. nhưng có một sự khác biệt lớn, ngân hàng đầu tư rất nặng về thực thi. khi bạn đang làm việc trong lĩnh vực ngân hàng đầu tư, bạn rất hướng về khách hàng (công việc tập trung vào khách hàng).
Một số ngân hàng đầu tư lớn nhất trên thế giới là: - Barclays Capital, Citi Bank, J.P Morgan, Credt Suisse.etc.
Cổ phần tư nhân so với Ngân hàng đầu tư
Sự khác biệt giữa Private Equity và Investment Banking là Investment Banking chủ yếu hoạt động như một công ty tư vấn và cố vấn trong khi Private Equity hoạt động như một công ty tạo ra lợi nhuận trong lĩnh vực đầu tư.
Cổ phần tư nhân trong suy nghĩ của một số người có thể được định nghĩa là một quá trình huy động tiền và đầu tư vào các công ty để họ hoạt động tốt hơn và thu được lợi tức tốt từ khoản đầu tư đó.
Ngân hàng đầu tư là động cơ của nền kinh tế. Về cơ bản, nó tập trung vào việc tạo ra vốn cho các công ty, chính phủ, v.v.
Bảng so sánh giữa vốn cổ phần tư nhân và ngân hàng đầu tư (ở dạng bảng)
| Tham số so sánh | Cổ phần tư nhân | Ngân hàng đầu tư |
|---|---|---|
| Hàm ý | Có vẻ khó để vui mừng về triển vọng dài hạn của cổ phần tư nhân. Các công ty cổ phần tư nhân sẽ gặp khó khăn trong việc hoạt động trong tương lai với mức vốn thấp. | Do sự bùng nổ trong lĩnh vực CNTT, công nghệ đã mang lại những thay đổi trong các thủ tục sơ khai của các công ty tài trợ cho tăng trưởng, điều này đã đặt ra câu hỏi về tương lai của ngân hàng đầu tư. |
| Tầm quan trọng | Các công ty Cổ phần Tư nhân là một loại công ty hoạt động như một công ty quản lý đầu tư. | Ngân hàng đầu tư cũng đóng vai trò là cầu nối giữa nhà đầu tư và công ty. |
| Họ giúp các công ty đang phát triển giúp gây quỹ hoặc giúp một cá nhân bắt đầu một công ty khởi nghiệp mới. | Tỷ suất sinh lợi từ ngân hàng đầu tư lớn hơn những gì ngân hàng thường cung cấp một tài khoản tiết kiệm. | |
| Những đặc điểm chính | Trong Vốn cổ phần tư nhân, việc rút tiền trước hạn là không thể. Nó hoạt động như một LP (Đối tác hữu hạn) | Dịch vụ Ngân hàng Đầu tư cung cấp · Tài chính Nợ · Tài chính Vốn chủ sở hữu · Các khoản vay |
| Môn lịch sử | Sau Thế chiến thứ hai, mọi người bắt đầu quan tâm đến việc kiếm tiền thông qua việc mua và bán tài sản hoặc hàng hóa để kiếm lời. Điều đó phát triển thành cổ phần tư nhân hiện đại | Vào giữa năm 1970, ngân hàng chính phủ lớn nhất của Ấn Độ, SBI đã tham gia vào lĩnh vực kinh doanh này và đến năm 1980, hơn 29 ngân hàng đã được thành lập trong lĩnh vực này. |
| Thuận lợi | · Lợi thế lớn nhất của Vốn chủ sở hữu tư nhân là Dòng tiền · Nó mang lại lợi nhuận cao dựa trên kiến thức của nhà đầu tư. | · Một người đầu tư vào các Ngân hàng Đầu tư có thể dự đoán số tiền mà anh ta sẽ nhận được trong tương lai · Sự dao động của giá tài sản thường rất nhỏ. |
Vốn chủ sở hữu tư nhân là gì?
Cổ phần tư nhân có thể được định nghĩa là một quá trình huy động tiền của một hoặc nhiều người và đầu tư vào các công ty để họ hoạt động tốt hơn và thu được lợi nhuận tốt từ khoản đầu tư đó.
Trong Vốn chủ sở hữu tư nhân, số tiền thu được mà một người sẽ nhận được từ các khoản đầu tư đã thiết lập vào tài sản không thể được xác định trong hiện tại. do đó nó có rủi ro về thị trường biến động.
Sau đây là một số đặc quyền khi đầu tư vào Vốn cổ phần tư nhân so với Vốn chủ sở hữu niêm yết: -
Cổ phần tư nhân
Vốn chủ sở hữu niêm yết
Một số lý do tại sao các công ty tìm đến Nguồn vốn tư nhân là: -
Các công ty Cổ phần Tư nhân giúp các công ty nhỏ huy động vốn mới cho các dự án mới hoặc hiện tại của họ đang gặp khó khăn trong lĩnh vực Tài chính. Và các công ty này giúp các công ty khởi nghiệp mới huy động tiền cho các dự án của họ và họ được hoàn trả khi dự án bắt đầu có thu nhập,
Ngân hàng đầu tư là gì?
Ngân hàng đầu tư là một lĩnh vực ngân hàng hỗ trợ các công ty nhỏ hoặc thậm chí lớn trong việc huy động tài chính. Ngoài ra, ngân hàng đầu tư cũng cung cấp kiến thức chuyên môn cho nhiều loại giao dịch mà một công ty có thể phải đối mặt.
Một trong những vai trò chính của Ngân hàng Đầu tư là cung cấp một lượng lớn tư vấn.
Với sự giúp đỡ của các chuyên gia này, các công ty không gặp nhiều khó khăn trong việc huy động tài chính từ một nguồn mới hoặc thậm chí tạo ra tài chính từ chính nó.
Tỷ suất lợi nhuận từ ngân hàng đầu tư lớn hơn những gì ngân hàng thường cung cấp một tài khoản tiết kiệm.
Họ theo dõi xu hướng thị trường và đưa ra định hướng về thời điểm phát hành cổ phiếu ra công chúng và cách quản lý tài sản.
Không giống như các ngân hàng thương mại, ngân hàng Đầu tư không nhận tiền gửi ban đầu của khách hàng.
Hai luồng kinh doanh chính trong lĩnh vực này là: -
- Mua bán chứng khoán lấy tiền mặt hoặc chứng khoán khác.
- Khuyến mại tài sản / chứng khoán.
Sau đây là các ngân hàng đầu tư toàn cầu đầy đủ dịch vụ lớn nhất;
Sự khác biệt chính giữa cổ phần tư nhân và ngân hàng đầu tư
- Các sự khác biệt chính giữa cổ phần tư nhân và ngân hàng đầu tư là trong ngân hàng Đầu tư, phần công việc chính của họ là cung cấp một lượng lớn Tư vấn trong khi trong Ngân hàng tư nhân không cung cấp dịch vụ tư vấn cho khách hàng.
- Trong Ngân hàng Tư nhân, lợi nhuận sẽ được tạo ra trong tương lai không thể được xác định ở hiện tại trong khi lợi nhuận được tạo ra trong Ngân hàng Đầu tư có thể được xác định ở thời điểm hiện tại.
- Ngân hàng đầu tư hỗ trợ trong quá trình huy động tài chính trong khi Công ty Cổ phần Tư nhân là một hoạt động kinh doanh trong lĩnh vực đầu tư.
- Lợi thế quan trọng nhất của Vốn chủ sở hữu tư nhân là Truyền tiền mặt. Trong khi đó, trong đầu tư Ngân hàng có lợi thế quan trọng nhất là nó cung cấp kiến thức chuyên môn về nhiều loại giao dịch mà một công ty có thể phải đối mặt.
- Trong Ngân hàng Đầu tư, không có tiền trước dưới hình thức ký quỹ nào được lấy từ khách hàng của nó, tức là các công ty hoặc cá nhân, trong khi Vốn chủ sở hữu tư nhân là một doanh nghiệp và một số tiền nhất định được tính từ khách hàng của nó.
Sự kết luận
Có rất nhiều công ty và cá nhân đang gặp khó khăn trong việc huy động vốn mới để mở rộng kinh doanh hoặc gây quỹ mới cho các công ty khởi nghiệp. Ngân hàng Đầu tư giúp khách hàng của mình huy động vốn bằng cách tư vấn cho họ thời điểm phát hành cổ phiếu ra công chúng (IPO) và cách kiểm soát tài sản.
Cổ phần tư nhân là một hoạt động kinh doanh đầu tư trong đó mọi người đến với nhau và gom một số tiền để mua một tài sản và họ kiếm lời từ tài sản đó bằng cách bán tài sản đó với giá cao hơn. Hai phương pháp này là những phương pháp cần một lượng tiền lớn để tạo ra lợi nhuận.
- https://www.hbs.edu/faculty/Pages/item.aspx?num=35877
- https://www.aeaweb.org/articles?id=10.1257/jep.23.1.121
- https://2ndave.nyu.edu/bitstream/2451/26535/2/FIN-01-006.pdf
