Quản lý là một thành phần quan trọng của ngành ngân hàng. Thành trì của lĩnh vực tài chính là Ngân hàng đầu tư và Ngân hàng thương mại. Ngân hàng đầu tư, cũng như Ngân hàng thương mại, đóng một vai trò quan trọng trong môi trường kinh tế ngày nay nhằm mang lại lợi ích tốt nhất cho các nhà đầu tư. Cả hai đều nhằm mục đích đóng vai trò là công cụ tài chính trong lĩnh vực kinh doanh, cung cấp cho tổ chức các nguồn lực và lợi ích đầy đủ.
Ngân hàng Đầu tư và Ngân hàng Thương gia
Sự khác biệt giữa ngân hàng đầu tư và ngân hàng thương mại là ngân hàng đầu tư hỗ trợ doanh nghiệp bằng cách cung cấp các dịch vụ như tư vấn, hợp nhất và mua lại trong khi ngân hàng thương mại giao dịch với tài chính quốc gia và quốc tế.
Ngân hàng đầu tư là một nhánh của ngân hàng cung cấp các dịch vụ tư vấn cho khách hàng chính phủ và doanh nghiệp như huy động vốn, sáp nhập và mua lại. Tóm lại, các ngân hàng này hoạt động như một cầu nối giữa một công ty và một nhà đầu tư tiềm năng. Các nhà đầu tư đầu tư vào các tập đoàn, trong khi các tập đoàn cần đầu tư để mở rộng trên thị trường. Ngân hàng đầu tư đóng vai trò như một nguồn tài trợ cho nhiều loại doanh nghiệp, cơ quan chính phủ và các tổ chức khác.
Ngân hàng thương mại là dịch vụ được cung cấp bởi các tổ chức tài chính được gọi là Ngân hàng Thương gia chuyên về tài chính quốc tế, các cá nhân có giá trị ròng cao, tài trợ thương mại cho các tập đoàn đa quốc gia và các công ty đang tìm cách huy động vốn thông qua IPO (IPO). Các ngân hàng thương mại cũng cung cấp lời khuyên về việc gây quỹ và các vấn đề quan trọng khác phát sinh trong giao dịch giữa hai công ty.
Bảng so sánh giữa ngân hàng đầu tư và ngân hàng thương gia
| Các thông số so sánh | Ngân hàng đầu tư | Ngân hàng thương mại |
| Nghĩa | Đây là những ngân hàng chuyên trách xử lý các dịch vụ tài chính (dịch vụ tư vấn, mua bán và sáp nhập, v.v.) của một tổ chức chính phủ hoặc doanh nghiệp lớn của khu vực công hoặc tư nhân. | Đây là các dịch vụ ngân hàng chuyên biệt cung cấp các dịch vụ tài chính cho một công ty đa quốc gia và những người có giá trị ròng cao. |
| Dịch vụ | Sáp nhập và mua lại, Hỗ trợ tư vấn, Vốn tư nhân, Đầu tư mạo hiểm và Bảo lãnh phát hành, Bán hàng và giao dịch, Dịch vụ nghiên cứu | Xúc tiến các dự án, Dịch vụ hợp vốn cho các khoản vay, Tư vấn doanh nghiệp, Bảo lãnh phát hành và lưu hành chứng khoán, Đầu tư mạo hiểm, Quản lý danh mục đầu tư |
| Giao dịch với | Các tập đoàn tư nhân hoặc nhà nước lớn, các tổ chức chính phủ | Các ngành công nghiệp quy mô nhỏ, các ngành công nghiệp quy mô trung bình, các cá nhân có giá trị ròng cao |
| Ngân hàng ví dụ | J.P. Morgan, Morgan Stanley, Credit Suisse, Merrill Lynch, Bank of America, Goldman Sachs, Barclays, v.v. | Ngân hàng Maharashtra, Barclay Bank PLC, Bajaj Capital Ltd, Axis Bank LTD, v.v. |
| Tạo điều kiện cho các dịch vụ IPO và Sáp nhập & Mua lại | Đúng | Không |
Ngân hàng đầu tư là gì?
Hỗ trợ tài chính cung cấp các dịch vụ tư vấn cho chính phủ, công ty hoặc bất kỳ tổ chức nào được cung cấp bằng các phương thức ngân hàng đầu tư. Vốn tài chính được sử dụng trong các giao dịch ngân hàng đầu tư. Ngân hàng thương mại và bán lẻ không giống như ngân hàng đầu tư. Không giống như các ngân hàng khác, ngân hàng đầu tư không chấp nhận nhận tiền gửi của khách hàng.
Ngân hàng đầu tư được chia thành ba phần: văn phòng chính, văn phòng trung gian và văn phòng sau. Trong cả ngân hàng đầu tư và kinh doanh, văn phòng chính tạo ra thu nhập. Khi nói đến văn phòng trung gian, nó chịu trách nhiệm quản lý rủi ro, giám sát ngân quỹ và tăng trưởng chiến lược công ty. Văn phòng hỗ trợ giám sát các giao dịch đã hoàn thành và thực hiện bất kỳ điều chỉnh cần thiết nào cho giao dịch.
Các công ty ngân hàng đầu tư có kỹ năng cao thường hỗ trợ một trong hai hoạt động chính: mua hoặc bán một doanh nghiệp. Nó nhằm mục đích huy động vốn của nhà đầu tư bằng cách cung cấp các dịch vụ tài chính của mình cho nhà đầu tư. Họ hỗ trợ xúc tiến các hoạt động mua bán và sáp nhập mới, xác minh các khoản nợ mới, bán cổ phần, chứng khoán ngang giá cho tất cả các hình thức công ty và giao dịch cho cả các tập đoàn có uy tín và các nhà đầu tư tư nhân.
Ngân hàng Thương mại là gì?
Ngân hàng thương mại chuyên về các giao dịch tài chính quốc tế bao gồm đầu tư bất động sản nước ngoài, đầu tư doanh nghiệp nước ngoài và tài trợ thương mại. Các ngân hàng thương mại cung cấp các dịch vụ như phát hành LC (thư tín dụng), tư vấn thương mại, chuyển tiền xuyên biên giới, v.v. Khách hàng của ngân hàng thương nhân thường là các doanh nghiệp vừa và nhỏ. Họ không cung cấp dịch vụ ký gửi cho công chúng như các ngân hàng thương mại làm.
Họ cũng thay mặt các công ty bán cổ phiếu thông qua các vị trí riêng tư cho các nhà đầu tư sành sỏi, những người không cần nhiều công bố thông tin theo quy định. Để thu hẹp khoảng cách giữa đầu tư mạo hiểm và cổ phiếu đại chúng, các ngân hàng thương mại lớn mua lại một phần quyền sở hữu đáng kể từ các công ty có tiềm năng đáng kể về tốc độ tăng trưởng cao và vị thế tư nhân với các tổ chức tài chính khác.
Các ngân hàng thương mại truyền thống chuyên về tài chính quốc tế, chẳng hạn như đầu tư doanh nghiệp toàn cầu, tài trợ thương mại và đầu tư bất động sản quốc tế. Mặc dù một số vai trò này có thể được chia sẻ với các ngân hàng đầu tư, những vai trò khác, chẳng hạn như phát hành thư tín dụng và chuyển tiền quốc tế, hầu hết do các ngân hàng thương mại đảm nhiệm.
Sự khác biệt chính giữa ngân hàng đầu tư và ngân hàng thương gia
- Các ngân hàng đầu tư thường phục vụ chính phủ, các tập đoàn và các nhà đầu tư tổ chức trong khi ngân hàng Thương gia phục vụ các doanh nghiệp vừa và nhỏ cũng như các cá nhân có giá trị ròng cao.
- Các ngân hàng đầu tư chuyên về bảo lãnh phát hành cổ phần, bảo lãnh phát hành an toàn tài chính, dịch vụ tư vấn sáp nhập và mua lại cho cả người mua và người bán trong khi các ngân hàng thương mại chuyên về hợp vốn cho vay, tài trợ thương mại xuyên biên giới và dịch vụ tư vấn.
- Các ngân hàng đầu tư không hỗ trợ tài trợ thương mại quốc tế trong khi các ngân hàng thương mại giúp tài trợ thương mại quốc tế thông qua thư tín dụng.
- Trong quá trình mua bán và sáp nhập, các ngân hàng đầu tư cung cấp các dịch vụ phân tích, kiểm toán và tư vấn cho khách hàng của họ, trong khi các ngân hàng thương mại thì không.
- Ngân hàng thương mại cung cấp lời khuyên về việc thanh toán các khoản nợ và vay vốn cho các doanh nghiệp trong khi Ngân hàng đầu tư thì không.
Sự kết luận
Mặc dù Ngân hàng Đầu tư và Ngân hàng Thương gia đều là tập hợp con của cùng một ngành, nhưng chúng cung cấp các dịch vụ tài chính khác nhau. Ngân hàng đầu tư là một chi nhánh của ngân hàng cung cấp các dịch vụ tư vấn như huy động vốn, sáp nhập và mua lại cho khách hàng của họ. Ngân hàng thương mại cung cấp các dịch vụ như hợp vốn cho vay, quản lý danh mục đầu tư và đầu tư mạo hiểm cho khách hàng của họ. Ngân hàng đầu tư có lợi cho các doanh nghiệp để tăng tốc vốn hoặc chi phí sản xuất của họ.
Tóm lại, các ngân hàng đầu tư bảo lãnh nợ và vốn chủ sở hữu và thúc đẩy hoạt động mua bán và sáp nhập giữa các công ty, trong khi các ngân hàng thương mại tạo điều kiện thuận lợi cho việc trao đổi và giao dịch ngoại hối giữa các công ty. Hơn nữa, có thể nói rằng ngân hàng đầu tư có một khái niệm rộng, trong khi ngân hàng thương mại có một khái niệm hẹp.
