Doanh nghiệp được thành lập đòi hỏi phải đầu tư dưới hình thức vốn. Một ý tưởng kinh doanh cân bằng với thành tích tốt có thể thu hút được nhiều nhà đầu tư trên thị trường tài chính.
Huy động vốn và hỗ trợ tư vấn tốt cũng là một loại hình tổ chức tài chính hoạt động lâu đời trên thế giới. Thực sự có những nhà đầu tư nhỏ cũng giúp các doanh nghiệp mở rộng quy mô hoạt động.
Thị trường tài chính đang thêm tiền vào tiền và lấy một khoản hoa hồng từ doanh thu thực hiện. Đi xa hơn nữa, các tổ chức tài chính giúp thiết lập doanh nghiệp và hỗ trợ cho đến khi công ty có thể hoạt động độc lập.
Nhiều nhu cầu về các dịch vụ như vậy vẫn tồn tại và khách hàng là các chủ doanh nghiệp đơn giản. Có nhiều lựa chọn đầu tư như Vốn chủ sở hữu tư nhân và Vốn đầu tư mạo hiểm, nhưng các dịch vụ của chúng chỉ giới hạn trong việc mở rộng hoạt động kinh doanh.
Mặc dù các khoản đầu tư từ hai khoản trên là dài hạn, nhưng có những rủi ro liên quan đến Đầu tư mạo hiểm đối với mô hình hoạt động của nó. Quan trọng hơn, Đầu tư cổ phần tư nhân bắt đầu trong giai đoạn mở rộng cuối cùng của doanh nghiệp.
Hai cái tên nổi bật xoay quanh danh nghĩa hỗ trợ thành lập doanh nghiệp là Quỹ đầu cơ và Ngân hàng Đầu tư. Ở cấp độ mặt đất, chúng hoạt động theo cách tương tự nhưng có nhiều điểm khác biệt trong hoạt động của chúng.
Quỹ phòng hộ so với Ngân hàng đầu tư
Sự khác biệt giữa quỹ phòng hộ và ngân hàng đầu tư là quỹ phòng hộ là phương thức đầu tư mà nó tập hợp các nhà đầu tư đầu tư vào các sản phẩm tài chính khác nhau bằng cách sử dụng các kỹ thuật quản lý rủi ro hoàn hảo, trong khi ngân hàng đầu tư là một tổ chức tài chính cung cấp dịch vụ tư vấn cho doanh nghiệp và giúp Tăng nguồn vốn.
Bảng so sánh giữa quỹ phòng hộ và ngân hàng đầu tư (ở dạng bảng)
| Tham số so sánh | Quỹ phòng hộ | Ngân hàng đầu tư |
|---|---|---|
| Nghĩa | Hedge Fund là một nhóm đầu tư tập hợp quỹ của các nhà đầu tư để đầu tư vào các sản phẩm tài chính khác nhau. | Ngân hàng đầu tư là một trung gian tài chính cung cấp các dịch vụ đầu tư cũng như tư vấn cho các công ty. |
| Mục tiêu chính | Mục tiêu chính của Hedge Fund là tăng lợi nhuận cho các nhà đầu tư trong một thời gian rất ngắn. | Ngân hàng đầu tư xem xét sự tăng trưởng, an toàn và thu nhập của công ty mà nó đang phục vụ. |
| Rủi ro liên quan | Quỹ phòng hộ liên quan đến các đề xuất rủi ro cao, nhưng có khả năng quản lý rủi ro của nó khi có bất lợi. | Rất ít rủi ro hơn khi so sánh với Quỹ phòng hộ. |
| Đầu tư | Các khoản đầu tư vào quỹ phòng hộ được thực hiện bằng tài sản có tính thanh khoản cao. | Ngân hàng đầu tư hỗ trợ các kế hoạch đầu tư khác nhau, có thể là bán cổ phiếu, xác định đối tác đầu tư, v.v. |
| Tập trung vào | Thu nhập ngắn hạn | Triển vọng dài hạn |
Hedge Fund là gì?
Hedge Fund là một loại quỹ đầu tư chủ yếu giải quyết các tài sản có tính thanh khoản cao. Nó sử dụng các phương pháp giao dịch phức tạp để thu được lợi nhuận trong ngắn hạn.
Nó dựa nhiều vào kỹ thuật xây dựng danh mục đầu tư và quản lý rủi ro để cải thiện hiệu suất của các khoản tiền đã đầu tư. Nhiệm vụ của quỹ phòng hộ không chỉ là tìm nhà đầu tư mà còn để cải thiện hiệu suất của khoản đầu tư.
Quỹ phòng hộ được tạo sẵn cho các cá nhân có giá trị ròng rất cao và các nhà đầu tư tổ chức vì nó có rủi ro cao. Quỹ đầu cơ được coi là các khoản đầu tư thay thế.
Mặc dù được quy định nhưng quỹ phòng hộ sử dụng đòn bẩy phức tạp và các kỹ thuật đầu tư phức tạp. Điều này làm cho chúng khác với các quỹ tương hỗ.
Phong cách quản lý của các quỹ phòng hộ rất tích cực vì nó đòi hỏi phải mang lại nhiều lợi nhuận hơn cho các nhà đầu tư như những gì đã hứa. Các quỹ phòng hộ là dạng mở, có nghĩa là các nhà đầu tư được tạo lợi thế để rút vốn dựa trên giá trị ròng của quỹ.
Các quỹ phòng hộ không bị ràng buộc bởi bất kỳ hạn chế nào, tuy nhiên, nó đã được đưa ra dưới một số khuôn khổ quy định khi có khủng hoảng trong những năm 2007 và 2008.
Nhiều công ty Quỹ phòng hộ đang tồn tại và tất cả đều hoạt động ở các phương thức khác nhau. Vì nó là các quỹ phòng hộ không bị giới hạn nhiều nên nhu cầu là các nhà đầu tư cao cấp và một loại hàng hóa tài chính để mua.
Ngân hàng Đầu tư là gì?
Ngân hàng đầu tư là một công ty dịch vụ tài chính thay mặt cho khách hàng của họ hỗ trợ các doanh nghiệp thực hiện các giao dịch tài chính dựa trên tư vấn. Khách hàng của ngân hàng đầu tư là các cá nhân, tập đoàn, chính phủ và bất kỳ tổ chức đầu tư nào.
Ngân hàng đầu tư gắn liền với tài chính doanh nghiệp. Nó hỗ trợ huy động vốn cho tổ chức bằng cách bảo lãnh phát hành hoặc đóng vai trò là đại lý của công ty, trong việc phát hành chứng khoán.
Một trong những mảng dịch vụ đa dạng mà các ngân hàng Đầu tư cung cấp là hoạt động mua bán và sáp nhập. Ngân hàng đầu tư đã phân loại toàn bộ lĩnh vực kinh doanh thành ba phần; Kinh doanh cấp trên, Kinh doanh cấp trung và Kinh doanh chuyên biệt.
Các ngân hàng đầu tư không nhận ký quỹ, trong khi các đơn vị khác như ngân hàng thương mại và bán lẻ nhận ký quỹ cho các dịch vụ của họ. Ngân hàng đầu tư là một công thức rất lớn cho sự thành công của nhiều tổ chức trên thế giới.
Hoạt động ngân hàng đầu tư được xếp vào hai dấu ngoặc; bên bán và bên mua. Bên bán là việc mua bán chứng khoán để lấy tiền mặt hoặc các chứng khoán khác, còn bên mua là mua các dịch vụ đầu tư cho tổ chức. Ngân hàng đầu tư được tin cậy nhất vì họ cũng có các chức năng tư nhân và công cộng. Thông tin nội bộ về tổ chức chưa bao giờ tiết lộ cả hai bên chức năng.
Sự khác biệt chính giữa quỹ phòng hộ và ngân hàng đầu tư
- Các sự khác biệt chính giữa quỹ phòng hộ và ngân hàng đầu tư là trọng tâm chính của hoạt động, quỹ phòng hộ là phương tiện đầu tư nơi nó thu hút các nhà đầu tư đầu tư vào các sản phẩm tài chính khác nhau bằng cách sử dụng các kỹ thuật quản lý rủi ro hàng đầu, trong khi ngân hàng đầu tư là một tổ chức tài chính cung cấp dịch vụ tư vấn cho các doanh nghiệp và giúp Tăng nguồn vốn.
- Mục tiêu chính của Hedge Funds là kiếm được lợi nhuận lớn trong thời gian rất ngắn trong khi các ngân hàng Đầu tư tập trung vào sự tăng trưởng, an toàn và thu nhập của khách hàng của họ.
- Các quỹ phòng hộ liên quan đến nhiều kỹ thuật đầu tư phức tạp và các công cụ phái sinh, do đó nó có độ rủi ro cao trong khi Ngân hàng đầu tư được kiểm soát tốt và ít rủi ro hơn.
- Các khoản đầu tư được thực hiện thông qua các Quỹ phòng hộ là các tài sản có tính thanh khoản cao trong khi đề xuất của các Ngân hàng Đầu tư là nhiều hơn vào cổ phiếu và cổ phiếu với nhiều lựa chọn đầu tư từ các nhà đầu tư.
- Các quỹ phòng hộ tập trung vào lợi nhuận ngắn hạn trong khi các Ngân hàng Đầu tư nuôi dưỡng các mối quan hệ dài hạn.
Sự kết luận
Sự khác biệt chính giữa cả hai là cơ sở khách hàng của họ. Các quỹ phòng hộ tập trung chủ yếu vào các cá nhân có giá trị ròng cao trong khi các Ngân hàng Đầu tư vào các tổ chức tài chính. Vì có các yếu tố rủi ro đi kèm nên số tiền đầu tư cũng không quá nhiều.
Không có bước thử nghiệm nào trong Quỹ phòng hộ, nhưng tỷ lệ hoàn vốn luôn nhiều hơn. Ngân hàng đầu tư là một mô hình vững chắc cho bất kỳ nhà đầu tư nào, tiền được đảm bảo và lợi nhuận đúng hạn luôn được đảm bảo. Các quỹ phòng hộ dành cho những người tìm kiếm tiền nhanh chóng, trong khi các ngân hàng đầu tư luôn nói về sự ổn định.
Tất cả đều nằm trong sự phát triển của một tổ chức, nơi mà tổ chức này cung cấp hỗ trợ tư vấn mà không có trong trường hợp Quỹ phòng hộ.
- https://www.nber.org/papers/w16801.pdf
- https://www.ivw.unisg.ch/~/media/internet/content/dateien/insnkingundcenters/ivw/wps/wp29.pdf
- https://archivefda.dlib.nyu.edu/jspui/bitstream/2451/27400/2/FIN-07-031.pdf
