Tài trợ Nợ và Tài trợ Vốn chủ sở hữu giúp huy động vốn phục vụ nhu cầu phát triển kinh doanh. Tài trợ Nợ là việc vay tiền cho các nhu cầu kinh doanh, trong khi Tài chính Vốn chủ sở hữu là việc bán một phần vốn chủ sở hữu của doanh nghiệp hoặc tổ chức. Có rất ít công ty và tổ chức sử dụng kết hợp Tài trợ Nợ và Vốn chủ sở hữu để phát triển kinh doanh của họ.
Tài trợ bằng Nợ so với Tài trợ Vốn chủ sở hữu
Sự khác biệt giữa Tài trợ bằng nợ và Tài trợ bằng vốn chủ sở hữu là Tài trợ bằng Nợ cho phép vay tiền để huy động vốn trong khi Tài trợ bằng vốn chủ sở hữu bao gồm việc bán phần vốn chủ sở hữu của công ty hoặc tổ chức. Tài trợ Nợ được cung cấp khi tổ chức có một dòng tiền nhất quán được quan sát và một mô hình kinh doanh đã được chứng minh.
Tài trợ Nợ được quan sát trong trường hợp cho vay mua ô tô, cho vay sinh viên, trong đó khoản tiền được cung cấp một lần và sau đó được trả dần với số tiền lãi theo thỏa thuận. Tài trợ bằng nợ là phù hợp nếu đối với một doanh nghiệp có một chủ sở hữu duy nhất đang vay vốn thông qua vay nợ. Nếu công ty đang mong đợi một mối quan hệ ngắn hạn với nguồn tài chính thì tài trợ bằng nợ sẽ là một lựa chọn tuyệt vời.
Tài trợ vốn cổ phần cho phép chúng tôi huy động vốn bằng cách bán cổ phần trong doanh nghiệp. Có nhiều nền tảng tìm nguồn cung ứng khác nhau mà thông qua đó, cổ phần có thể được bán và có thể huy động vốn. Các công ty cổ phần tư nhân và nền tảng huy động vốn từ cộng đồng Cổ phần là những nhà đầu tư như vậy mà thông qua đó chúng tôi có thể bán cổ phần của doanh nghiệp hoặc công ty và huy động vốn.
Bảng so sánh giữa tài trợ bằng nợ và tài trợ bằng vốn chủ sở hữu
| Các thông số so sánh | Nợ tài chính | Vốn chủ sở hữu |
| Sự định nghĩa | Tài trợ Nợ là vay tiền dưới hình thức một lần để huy động vốn của doanh nghiệp. | Tài trợ vốn cổ phần là huy động vốn của công ty bằng cách bán cổ phần thông qua các nhà đầu tư và nền tảng đầu tư khác nhau. |
| Bảo vệ | Tài trợ Nợ yêu cầu từ người vay tài sản thế chấp như tài sản sẽ bị đòi khi khoản tiền đã vay không được hoàn trả. | Tài trợ vốn chủ sở hữu không yêu cầu bất kỳ hình thức thế chấp nào. |
| Trả nợ | Tài trợ Nợ sẽ yêu cầu người đi vay hoàn trả số tiền đã vay cùng với lãi suất yêu cầu theo từng đợt cụ thể. | Tài trợ vốn cổ phần không có nghĩa vụ hoàn trả và doanh nghiệp sẽ được phát triển thông qua việc bán cổ phần. |
| Quyền sở hữu | Tài trợ Nợ có toàn quyền sở hữu đối với người sử dụng các dịch vụ tài chính được cung cấp. | Tài trợ vốn cổ phần không tạo ra toàn bộ quyền sở hữu vì một phần vốn chủ sở hữu đã được bán và nó cũng được chia. |
| Điều kiện tiên quyết | Tài trợ Nợ đòi hỏi một dòng tiền nhất quán, một mô hình kinh doanh đã được chứng minh, người vay phải là chủ sở hữu duy nhất của doanh nghiệp, có mối quan hệ ngắn hạn với dịch vụ tài chính và đủ để quản lý dòng tiền. | Tài trợ vốn chủ sở hữu yêu cầu lịch sử tài chính hạn chế, không có tài sản thế chấp cũng không sao, không có gánh nặng trả nợ thường xuyên, kế hoạch tăng trưởng kinh doanh, mở rộng hoạt động và chuyển sang thị trường mới để mở rộng kinh doanh. |
Tài trợ nợ là gì?
Tài trợ Nợ liên quan đến việc vay tiền và trả lại với lãi suất được đề xuất trong khi đi vay để huy động vốn của doanh nghiệp. Những hạn chế nhất định ngăn cản công ty tận dụng các hoạt động cốt lõi của doanh nghiệp. Có rất nhiều lợi thế đối với việc vay nợ.
Tài trợ Nợ không có quyền kiểm soát hoạt động kinh doanh vì mối quan hệ kết thúc khi số tiền đã vay được hoàn trả cùng với lãi suất đề xuất. Khoản hoàn trả khoản vay không biến động và tiền lãi đã trả được khấu trừ thuế. Nợ là một khoản chi phí cần phải trả đều đặn theo từng đợt trong thời gian đã định.
Tài trợ Nợ yêu cầu bảo mật đảm bảo và cung cấp bảo mật cho số tiền được cung cấp. Bảo đảm có thể ở dạng tài sản hoặc tài sản thế chấp. Đôi khi cần phải liên kết bảo mật với lịch sử tài chính của gia đình để đảm bảo số tiền cũng sẽ được hoàn trả. Nó cũng cho thấy một dòng tiền ổn định.
Tài trợ Nợ yêu cầu quyền sở hữu duy nhất của doanh nghiệp do người vay điều hành. Đối với một công ty mới thành lập không có tài sản vật chất và lịch sử tài chính, người ta có thể thấy khó khăn để có được Tài trợ Nợ. Trong Tài trợ Nợ, người cho vay không có bất kỳ quyền nào đối với quá trình phát triển kinh doanh, điều này không có trong các dịch vụ tài chính khác.
Tài trợ vốn chủ sở hữu là gì?
Tài trợ vốn cổ phần liên quan đến việc bán một phần cổ phần hoặc vốn chủ sở hữu của mình để đổi lấy vốn để phát triển doanh nghiệp và tăng trưởng của nó. Không có nghĩa vụ hoàn trả trong trường hợp Tài trợ vốn chủ sở hữu vì chúng không được vay mà được nhận như một sự trao đổi bán cổ phần. Nhưng trong Tài trợ vốn cổ phần, người cho vay có quyền đối với cổ phiếu mà người cho vay đã mua.
Tài trợ vốn chủ sở hữu không yêu cầu thế chấp hoặc tài sản làm bảo đảm. Họ được yêu cầu chia sẻ lợi nhuận cho cổ phần đã bán và vốn đã nhận được bằng cách bán cổ phần cho nhà đầu tư. Trong trường hợp sở hữu, trong Tài trợ vốn chủ sở hữu, người cho vay cũng chia sẻ quyền sở hữu. Một công ty khởi nghiệp với một kế hoạch kinh doanh tốt cũng sẽ thu hút được các nhà đầu tư Tài trợ vốn cổ phần.
Tài trợ vốn cổ phần đòi hỏi thời gian để tìm được nhà đầu tư phù hợp và tốt nhất cho công việc kinh doanh phù hợp. Phải tuân theo một quá trình dài bao gồm các điều khoản và điều kiện để giải quyết khi có một phần vốn cổ phần được bán. Nó bao gồm rất nhiều thủ tục pháp lý và quá trình thẩm định cũng giúp đưa doanh nghiệp đi đúng hướng đến thành công.
Tài trợ vốn cổ phần đòi hỏi một nhà đầu tư tốt và phù hợp cho doanh nghiệp. Nó cũng có một số điều kiện tiên quyết từ phía bên vay như mô hình tăng trưởng kinh doanh tốt, khả năng quản lý các biến động kinh doanh, tiến vào thị trường mới và các rào cản, và mở rộng hoạt động kinh doanh theo yêu cầu.
Sự khác biệt chính giữa tài trợ bằng nợ và tài trợ bằng vốn chủ sở hữu
Sự kết luận
Tài trợ Nợ và Tài trợ Vốn chủ sở hữu là hai hình thức tài trợ giúp huy động vốn của doanh nghiệp để doanh nghiệp phát triển và phát triển sau cùng. Tài trợ Nợ là khoản tiền đi vay cần được hoàn trả cùng với lãi suất. Nó được quan sát thấy trong khi mua các khoản thế chấp, ô tô, nhà, đất và các khoản vay giáo dục sinh viên.
Tài trợ Nợ và Tài trợ Vốn chủ sở hữu đôi khi được mua cùng nhau để giúp phát triển doanh nghiệp. Tài trợ vốn chủ sở hữu là một trong đó không có bảo đảm phải nộp như tài sản hoặc tài sản thế chấp. Người cho vay có quyền đối với cổ phần mà vốn được cung cấp dưới dạng trao đổi.
